23.06.2020
Брать или ждать: что будет с ипотечными ставками
Депутаты Госдумы готовы обратиться к главе Банка России Эльвире Набиуллиной с предложением продлить действующую до 1 ноября программу льготной ипотеки под 6,5% на весь следующий год. Сейчас это один из самых востребованных инструментов на рынке: в середине июня губернатор Подмосковья Андрей Воробьев доложил Владимиру Путину, что в настоящее время почти все жилье в регионе приобретается именно через эту программу.
|
23.06.2020
Ипотеке развяжут риски
Банк России предлагает снизить коэффициенты риска по ипотечным кредитам, что позволит банкам высвободить около 300 млрд руб. капитала. Теоретически это должно позволить выдать более 3 трлн руб. новых ипотечных кредитов. Однако эксперты настроены скептически — большая часть этой суммы будет «съедена» резервами, которые придется создать по уже выданным кредитам. Так что уместнее, по их мнению, говорить не о росте рынка, а о предотвращении падения.
|
19.06.2020
Жилой фон: Минсельхоз расширил список банков для «сельской ипотеки»
Минсельхоз решил увеличить количество уполномоченных банков для участия в программе льготной сельской ипотеки. К основному списку в ведомстве добавили АО «Банк ДОМ.РФ», АКБ «Энергобанк» и РНКБ. Об этом «Известиям» заявили в пресс-службе министерства. Там также сообщили, что сельской ипотекой со ставкой до 3% воспользовались уже порядка 8,6 тыс. человек. Ранее власти дополнительно выделили 2 млрд на субсидирование банкам процентов. В пресс-службе зампреда кабмина Виктории Абрамченко «Известия» заверили: эта программа помогает развитию и АПК, и строительной отрасли. Между тем многие граждане жалуются, что пока им не выдают деньги по программе. Установленный государством годовой лимит заявок был исчерпан за восемь часов, пояснили «Известиям» в Сбербанке. В Россельхозбанке уже выдали почти 17,5 млрд рублей, но продолжают принимать заявки.
|
18.06.2020
Денис Ковалев, Росбанк: «Потенциал снижения ставок по рыночной ипотеке больше, чем по госпрограммам»
Как ипотечные заемщики и банки пережили два месяца самоизоляции? Ждать ли дальнейшего снижения ставок по жилищным кредитам? Банки.ру побеседовал с Денисом Ковалевым, руководителем «Росбанк Дом» (входит в топ-5 крупнейших ипотечных банков).
|
15.06.2020
Сельской ипотеке снова пересмотрели бюджет
Объем бюджетного финансирования по программе льготной сельской ипотеки вырастет в 2020 году втрое и составит 3 млрд руб. Причиной расширения программы, по словам вице-премьера Виктории Абрамченко, стал ажиотажный спрос со стороны населения. Впрочем, в Минсельхозе еще в феврале добивались увеличения финансирования сельской ипотеки из-за ее востребованности, но тогда столкнулись с общим сокращением финансирования госпрограммы по развитию сельских территорий.
|
10.06.2020
Какую страховку выбрать к ипотеке
Решили взять ипотеку, пока кредитные ставки находятся на рекордно низком уровне? Давайте разберемся, какие полисы страхования недвижимости вам потребуются и чем они отличаются друг от друга.
|
09.06.2020
Российские банки приступили к снижению ставок по ипотеке
Российские банки на фоне смягчения ограничительных мер, введенных из-за пандемии коронавируса, начали снижать ставки по ипотеке, следует из опроса кредитных организаций РИА Новости.
|
08.06.2020
Ипотека для премиальной недвижимости: выбираем комплекс и банк
Жить как в пятизвездочном отеле теперь можно в кредит или в рассрочку. Причем в своих апартаментах. Вот как это работает.
|
05.06.2020
Не было бы счастья: коронавирус рушит ипотечные ставки. Но несчастья впереди
Около года назад Владимир Путин поставил цель — средняя ипотечная ставка 8%. Задача вошла в «Стратегию развития строительной отрасли до 2030 года». Предполагалось, что страна достигнет показателя в 7,9% к 2024 году. Но коронакризис подхлестнул все процессы, в том числе и падение процентов по жилищным кредитам. Предполагается, что за счёт этого оживится строительная отрасль, а вместе с ней — и вся экономика страны. Снижение ипотечных ставок решили ускорить, и к концу 2020 года выйти на показатель 8%. Это реально, но, как считают эксперты, опасно для рынка недвижимости и покупателей.
|
05.06.2020
Недоступный рефинанс
ЦБ 19 июня может еще снизить ключевую ставку. А она оказывает прямое влияние на ставку по проектному финансированию. Но почему застройщики считают рефинансирование своих кредитов практически невозможным?
|
05.06.2020
Ипотека после развода: как выплачивать кредит
Спросили у юристов и нотариуса, как оплачивать ипотеку после развода супругов и что будет, если один из них не платит за кредит.
|
04.06.2020
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% к концу года
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% уже к концу нынешнего года. Об этом сказал гендиректор ДОМ.РФ Виталий Мутко на заседании рабочей группы Госсовета по направлению "Строительство, жилищно-коммунальное хозяйство, городская среда".
|
03.06.2020
Банки оценили спрос населения на новые льготы по ипотеке
Спрос россиян на ипотеку в мае частично восстановился после провала в апреле, во многом — за счет кредитов со ставкой до 6,5%, сообщили РБК в банках. Программа, призванная сгладить последствия кризиса, будет действовать до ноября.
|
29.05.2020
ЦБ не будет ужесточать условия выдачи ипотеки при высокой долговой нагрузке
Банк России не будет с 1 июля повышать коэффициенты риска для ипотечных кредитов исходя из показателя долговой нагрузки (ПДН), как планировал. Об этом заявила на пресс-конференции первый зампред ЦБ Ксения Юдаева.
|
28.05.2020
Как работает новая программа льготной ипотеки
В конце апреля правительство России анонсировало в рамках пакета антикризисных мер программу льготной ипотеки под 6,5% годовых. Ставка для отечественного рынка рекордно низкая, реальная же, с учетом инфляции, ставка будет на уровне ставок по ипотеке западных стран. На практике кредит можно получить еще дешевле, главные же вопросы — не слишком ли рискованно влезать в долги в кризисные времена и когда и каким образом лучше воспользоваться данным предложением.
|
25.05.2020
Отложенный пас: выдачи ипотеки в апреле рухнули почти на 40%
Объемы выданной в России ипотеки в апреле упали почти на 40%, следует из данных Объединенного кредитного бюро («Известия» с ними ознакомились). Больше всего сокращение затронуло Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. Карантинные меры и неопределенность, связанная с коронавирусом, заставили россиян более осторожно принимать решения по крупным займам, считают в ЦБ. В крупнейших банках ожидают восстановления спроса в ближайшие месяцы благодаря госпрограмме ипотеки под 6,5%. Благосостояние рынка жилищного кредитования будет напрямую зависеть от уровня доходов населения, ожидают эксперты.
|
21.05.2020
Ипотеку поделят на 14
Банк России разработал новый документ, который призван стимулировать развитие рынка ипотечного кредитования. В нем предусмотрена более детальная дифференциация коэффициентов риска, которые будут действовать и для уже выданных ипотечных кредитов. По мнению экспертов, это может снизить нагрузку на капитал российских банков, в том числе по кредитам с низким обеспечением, а также при кредитовании заемщиков с более высоким показателем долговой нагрузки.
|
19.05.2020
Ипотека на диване: действительно ли можно купить квартиру не выходя из дома?
Ипотека под 6,5% — заманчивое предложение, если бы не режим самоизоляции. Можно ли сейчас приобрести и зарегистрировать жилье в кредит не выходя из дома и на каком этапе могут возникнуть трудности?
|
19.05.2020
Банки предложили ЦБ ввести «аналог ОСАГО» для ипотечных заемщиков
Идея ЦБ переложить расходы по страховкам ипотечных заемщиков на банки обернется ростом ставок по кредитам, заявляют банкиры. Взамен они предложили госрегулирование цен на страховки по аналогии с ОСАГО. ЦБ инициатива не понравилась.
|
18.05.2020
Пошли на счет: рынок ипотечного кредитования рухнет на 10%
Банкиры признали, что рынок ипотечного кредитования ждет новая стагнация. Падение по итогам года составит 10%, и даже снижение ставки по кредитам не сможет изменить ситуацию. Это подтвердили «Известиям» в Ассоциации банков России. Положение усугубит ожидаемое падение доходов граждан в мае-июне и избирательный подход банков к заемщикам. В апреле, по данным ДОМ.РФ, уже было выдано на 17% ипотечных кредитов меньше, чем за аналогичный период 2019 года.
|
15.05.2020
Банки ищут ликвидность в военной ипотеке
Банки просят ЦБ вновь запустить программу рефинансирования под залог закладных по военной ипотеке. Через этот механизм они могут получить дополнительные несколько десятков миллиардов рублей. По мнению экспертов, ряд банков на фоне кризиса рискуют столкнуться с дефицитом ликвидности, и им может не хватить стандартных видов залога. Одновременно этот механизм станет отдельным источником фондирования для военной ипотеки.
|
15.05.2020
Дальним дали: банки готовятся оформлять ипотеку онлайн
Как минимум еще четыре крупных банка до конца этого года внедрят услугу по выдаче ипотечных кредитов дистанционно, сообщили «Известиям» их представители. Сейчас удаленно ссуду на жилье предоставляют только три финансовые организации. Но поскольку президент Владимир Путин дал соответствующее поручение правительству и ЦБ, этот сервис станет более массовым. Технические возможности для онлайн-ипотеки у банков есть, рассказали эксперты, но камнем преткновения может стать удаленная идентификация клиентов. Также могут возрасти риски мошенничества.
|
14.05.2020
Банки сократили среднюю сумму выдаваемой ипотеки из-за кризиса
Средний размер ипотеки в апреле упал почти на 10% к докризисным уровням, сообщили РБК кредитные бюро. Эксперты объясняют это ужесточением политики банков и наиболее жестким режимом самоизоляции в городах с самым дорогим жильем.
|
13.05.2020
Где найти ипотечную ставку ниже 6,5%
Сейчас ипотека с госсубсидированием ставки до 6,5% – дело случившееся. Но большинство банков добавляют к госпродукту собственные бонусы, что превращает онлайн-прогулку по их прайсам в приятный квест.
|
07.05.2020
Новичкам повезёт: проект страхования ипотеки не затронет старых ссуд
«Известия» узнали подробности предложенного Центробанком механизма страхования ипотеки. Он будет распространяться только на новые ссуды и включать в себя лишь страхование жизни и недвижимости на остаточную стоимость кредита. Об этом представитель регулятора заявил на дистанционной встрече с финансовыми организациями, рассказали «Известиям» участники мероприятия. В Банке России допустили повышение процентов по кредитам, но уверили, что общая стоимость ипотеки не изменится или даже снизится, сообщили участники совещания. В ЦБ «Известиям» подтвердили, что начали обсуждать свою инициативу с профессиональным сообществом. Тарифы по жилищным займам в связи с этой концепцией могут вырасти на 1 п.п., оценили эксперты.
|
30.04.2020
Банки выдали прошлую ипотеку
Выдачи ипотечных кредитов меньше всего сократились в период карантина, потому что закрывались сделки, начатые еще до пандемии. Зато количество новых заявок на ипотеку падает быстрее, чем по другим типам кредитов, отмечают в бюро кредитных историй. Банкиры надеются, что стагнация на рынке не примет значительных масштабов, в том числе благодаря программам господдержки. Но эксперты не ожидают восстановления докризисного уровня раньше, чем через год.
|
28.04.2020
Стоит ли брать ипотеку с господдержкой под 6,5% после снижения ставки ЦБ
Аналитики рекомендуют не откладывать покупку квартиры в рамках льготной ипотеки, если потребность в жилье стоит остро. Также будущему заемщику необходимо оценить свои финансовые возможности, чтобы в будущем оплачивать кредит.
|
24.04.2020
Счастье в квадрате: приживется ли ипотека под 6,5%
Льготную программу ипотеки утвердило правительство. Квартиру в новостройке теперь можно будет купить со ставкой 6,5% годовых, что почти вдвое ниже действующих сейчас ставок. Но сдерживать рост заявок на приобретение жилья будет закредитованность россиян и неготовность банковской системы нести риски, связанные с льготными программами кабмина.
|
23.04.2020
Банки повышают ставки
Спрос на ипотечные кредиты во время пандемии ожидаемо снизился, однако эксперты указывают на то, что даже если бы не было введено режима самоизоляции, прошлогодних объемов кредитования ждать не стоило: крупные банки на 1,5% подняли ставку по кредитам и это неизбежно приведет к снижению объема ипотечных сделок.
|
21.04.2020
Ипотека все дешевле
Банк ВТБ выдал первую ипотеку под 6,5%. Сделка в рамках новой программы госсубсидирования прошла в Барнауле. Клиент приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн рублей.
|
17.04.2020
Деньги на стройку: Путин одобрил ипотеку под 6,5%
Россияне до 1 ноября нынешнего года смогут получить ипотеку по ставке 6,5% годовых на покупку нового жилья комфорт-класса по цене до 3 млн руб в регионах и до 8 млн руб — в Москве и Санкт-Петербурге, сообщил президент России Владимир Путин. Он также предложил докапитализировать Фонд защиты прав дольщиков на 30 млрд руб и направить эти ресурсы на решение проблем обманутых дольщиков.
|
15.04.2020
Банки начали повышать требования к первоначальному взносу по ипотеке
Кредитные организации увеличивают минимальный размер первоначального взноса, чтобы отрезать наименее подготовленных к ипотеке заемщиков. В марте банки также начали повышать ставки ссуд на жилье.
|
15.04.2020
Правительство увеличило финансирование жилищной госпрограммы
Финансирование жилищной госпрограммы из федерального бюджета в 2020–2022 годах увеличится на 115 млрд руб., следует из постановления правительства о правке этой программы. В этом году на ее выполнение дополнительно выделяется 12 млрд руб. Эти деньги в основном пойдут на компенсацию «Дом.РФ» его затрат на выплаты ипотечникам при рождении в их семьях третьего ребенка и последующих детей — ранее эти расходы в госпрограмме учтены не были.
|
14.04.2020
Все еще хотите взять ипотеку?
Если обратиться к экспертам с вопросом, а можно ли простым человеческим языком в паре слов объяснить, что сейчас происходит на рынке жилищного кредитования, то ответ будет следующий: «Ипотеку будоражит».
|
09.04.2020
Власти объявили ипотечные каникулы. Как их получить
На днях вступил в силу закон об ипотечных каникулах для граждан, чьи доходы пострадали из-за пандемии коронавируса. Объясняем, как он работает и почему воспользоваться ипотечными каникулами смогут далеко не все.
|
08.04.2020
Офлайн-сделки по ипотеке зависли из-за коронавируса
Самоизоляция привела к тому, что банки останавливают 10–20% ипотечных сделок — частично по желанию клиентов, частично из-за нового режима работы МФЦ. Наибольшие проблемы возникают при покупке квартиры в ипотеку на вторичном рынке.
|
03.04.2020
«Проще отказать, чем нести убытки»
Россиянам стали чаще отказывать в ипотеке — несмотря на бурное развитие кредитования в последние годы. Поводов для того, чтобы разворачивать граждан на пороге улучшения жилищных условий, всегда было немало, а в обозримом будущем их может стать еще больше, части россиян доступ к ипотеке и вовсе перекроют. Всему виной общая неопределенность, вызванная экономическим кризисом, — никто с уверенностью не сможет сказать, когда коронавирусный эффект пойдет на спад. В новых условиях банки не станут заигрывать с рисками и скорее предпочтут перестраховаться, отказывая заемщикам даже под надуманными предлогами. Прикрытая форточка ипотечных возможностей — в материале «Ленты.ру».
|
30.03.2020
Назад в недалёкое прошлое. Ставки по ипотеке вернутся к 10%, пора брать кредит?
Российские банки уже начали повышать ставки по ипотеке. Крупнейшие игроки пока думают, какой сделать шаг, но эксперты прогнозируют, что при умеренном сценарии кризиса ставки вырастут до 10% годовых. А в худшем случае — выше 11%. Если вы планировали брать ипотеку, присмотритесь к действующим программам. Ждать, что ставки в ближайшее время снизятся — не лучшая тактика.
|
27.03.2020
Жилищный помощник: в кабмине обсуждают субсидирование ипотечных ставок
Во второй пакет антикризисного плана может войти субсидирование процентной ставки по ипотеке в случае, если Центробанк начнет повышать ключевую. Также рассматривается вопрос о том, чтобы не вводить с 1 июля показатель долговой нагрузки на заемщиков, желающих взять жилищный кредит. Об этом «Известиям» рассказал федеральный чиновник. Замминистра финансов Алексей Моисеев подтвердил, что такие меры действительно обсуждаются. По словам источника, в период начинающегося кризиса необходимо поддержать ипотечное кредитование и не допустить повышения процентов по уже выданным займам.
|
19.03.2020
«Премия за риск»: как изменятся ставки по ипотеке
Банки зафиксировали резкий рост сделок и заявок на ипотечные кредиты в феврале на фоне повышения процентных ставок. Снизить ставки по ипотеке ранее поручил президент РФ Владимир Путин, Минфин прогнозировал снижение до 7-8% к концу 2020 года. Но обещанное правительством понижение может быть отложено на более долгосрочную перспективу, считают эксперты.
|
19.03.2020
Аренда ипотечных квартир не удивляет ни арендаторов, ни кредиторов, хотя и запрещена
Покупатели готового жилья с привлечением ипотечного кредита знают, что банк может возражать против того, чтобы квартиру сдавали в аренду. Санкции за несоблюдение требований могут быть разные — вплоть до взыскания залога, что ведет к утрате собственности. Беспокойство кредиторов основано на рисках снижения стоимости залога. На практике схема погашения ипотеки за счет арендных платежей продолжает работать так же, как и весь рынок аренды жилья — с нарушениями.
|
18.03.2020
Кредиты ажиэтажного спроса
Крупнейшие по выдаче ипотеки российские банки наблюдают резкий приток заявок граждан на кредиты. На фоне роста доходности долговых инструментов и негативных ожиданий россияне хотят успеть взять ипотеку по старым ставкам. Спешка может быть оправданной: аналитики ждут повышения ставок уже в начале апреля, иначе кредитование будет убыточным для банков. Кроме общего ухудшения ситуации на финансовом рынке этому может способствовать и снижение качества заемщиков в условиях распространения коронавируса.
|
28.02.2020
"Ипотека была задумана для покорности россиян"
Новый премьер Михаил Мишустин поручил своим заместителям Андрею Белоусову и Марату Хуснуллину проанализировать возможность упрощения порядка рефинансирования ипотечных кредитов и вообще ситуацию в данной сфере. Он заметил: «С такой ставкой (9% годовых. — М.А.) мы не сможем помочь людям улучшить жилищные условия, а это национальная цель развития, которую поставил президент и которой мы обязаны достичь».
|
27.02.2020
Сбербанк дистанцировался от Крыма
О том, что Сбербанк выдает ипотеку на покупку недвижимости в Крыму, сообщил на своей странице в Facebook несколько дней назад экс-министр транспорта полуострова Анатолий Цуркин: «Пока мы тут все встречали поезда по мосту, Сбербанк начал кредитовать в ипотеку вторичный рынок жилья в Республике Крым». Чтобы не быть голословным, господин Цуркин выложил документы по кредиту, который взяла его знакомая с постоянной пропиской в Крыму. Одобрение, сделка, оценка, страховка и прочие нюансы прошли дистанционно. Счастливой крымчанке, обладательнице ипотеки от Сбербанка, пришлось лишь приехать в Краснодарский край в местное отделение банка, чтоб подписать документы, уточнил бывший чиновник.
|
26.02.2020
«Дом.РФ» назвал разницу в предпочтениях мужчин и женщин по ипотеке
В «Дом.РФ» подвели статистику по получателям ипотечных кредитов. В целом доли мужчин и женщин среди заемщиков примерно равные, но в отдельных категориях доминируют мужчины.
|
26.02.2020
Ипотечным заемщикам обещают продажу жилья
Депутаты собираются дать возможность гражданам самим продать жилье, которое находится в залоге у банка. По мнению авторов поправок, так заемщики, испытывающие сложности с обслуживанием кредита, смогут продать квартиру максимально выгодно и быстро. Крупные банки утверждают, что уже давно используют практику согласия на самостоятельную реализацию предмета залога. Эксперты полагают, что закон может выступать защитой от нелегальных кредиторов.
|
19.02.2020
Как получить ипотеку на покупку или строительство частного дома
Рассказываем, какие кредитные программы существуют для частных жилых домов и какое будущее у индивидуального жилищного строительства в России.
|
19.02.2020
Эксперты рассказали, что выгоднее - взять ипотеку или копить на жилье
Эксперты портала Domofond.ru решили выяснить, в каком случае быстрее удастся стать собственником двухкомнатной квартиры — если накопить первоначальный взнос и взять ипотеку или если снимать жилье и копить деньги.
|
17.02.2020
Мишустин дал команду завалить россиян дешевой ипотекой
Наследие правительства Медведева и коронавирус едва ли позволят опустить ставки ниже 8% годовых.
|
14.02.2020
Как удешевить ипотеку
Начало 2020 года на рынке ипотеки нельзя сравнить с ситуацией прошлого года, когда банки начали повышать ставки и показатель превышал 10,5 процента. На этот раз процентные ставки на ипотечные кредиты «побежали» вниз. Премьер-министр России Михаил Мишустин поручил проанализировать ситуацию с ипотекой и обсудить возможность упрощения порядка ее рефинансирования. «Но в целом ипотека остается очень дорогой, и здесь президент ясно дал понять, что ждет от нас ставки по ипотечным кредитам ниже 8 процентов», — цитирует главу правительства ТАСС. Глава правительства отметил, что необходимо лишить банки возможности накручивать ставку, а для этого оптимизировать операционные затраты и внутренние резервы кредитных организаций, уточнить правила кредитования застройщиков и уменьшить стоимость фондирования.
|
Ипотека молодой семье
