20.09.2022
Банкам переучтут доступную ипотеку
Ипотека на новостройки с первоначальным взносом до 10% будет выдаваться более сдержанно. Банк России установил для таких ссуд повышенные требования к капиталу, которые должны уменьшить риск-аппетиты банков. Застройщики, которые стимулируют продажи ипотекой с низким или нулевым взносом, считают, что ужесточение ЦБ приведет к значительному снижению продаж. Банкиры же будут практиковать выдачу с минимальным взносом чуть выше 10%.
|
19.09.2022
Как могут ограничить ипотеку с околонулевыми ставками после претензий ЦБ
У ЦБ вызывают опасения околонулевые ставки по ипотеке от застройщиков, они вводят заемщиков в заблуждение, заявила Эльвира Набиуллина. РБК разбирался, какие риски несут такие акции и как на них могут повлиять финансовые власти.
|
16.09.2022
Ипотека по госпрограммам теряет долю
Банки наращивают выдачи ипотеки по госпрограммам, но доля выданных по таким программам новых кредитов постепенно снижается, по итогам августа она составила менее трети. Спрос на госпрограммы может вырасти к концу года в связи с завершением субсидируемой ипотеки на жилье в новостройках под 7% годовых.
|
09.09.2022
Год доступа: банки массово поднимают возраст ипотечников до максимума
Банки начали массово поднимать предельный возраст ипотечников сразу на 5 лет — до 70–75. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка недвижимости и представители кредитных организаций. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля заемщиков пенсионного возраста выросла на 9%. Банки таким образом расширяют пул своих клиентов, заемщики же получают возможность заметно снизить платеж по ипотеке, пояснили эксперты.
|
05.09.2022
Доля ипотеки впервые превысила половину в долгах россиян по кредитам
Долги россиян по ипотеке впервые в истории превысили их задолженность по другим видам кредитов. Тенденция будет усиливаться, считают эксперты: в России кредиты на жилье есть у 15% домохозяйств, а в развитых странах — у 50–80%.
|
05.09.2022
Перемен требуют: спрос на ипотеку для ИТ-специалистов снизился
Реализация программы льготной ипотеки для ИТ-специалистов забуксовала: в крупных банках фиксируют снижение спроса на нее. В июле-августе, по сравнению с маем-июнем, поступило меньше заявок, рассказали «Известиям» представители кредитных организаций. Причины этого — в высоких требованиях для заемщиков и их работодателей, указали эксперты. К тому же эта госпрограмма проигрывает конкуренцию на фоне других льготных предложений с более низкими ставками и лояльными условиями. Росту востребованности ипотеки для ИТ-специалистов может помочь смягчение условий, считают специалисты.
|
25.08.2022
Ипотеке не хватает качества
В июле банки снизили одобрение ипотеки на фоне роста выдачи кредитов. По словам участников рынка, объем входящих заявок растет, однако платежеспособность клиентов — наоборот, и предпосылок к улучшению качества заемщиков пока не предвидится. Сейчас для банков бывает эффективнее отказать в кредите, нежели заложить риск в повышенную ставку.
|
19.08.2022
Банки начнут давать россиянам отсрочку на первый взнос по ипотеке
Некоторые банки планируют разрешить заемщикам перечислять первый взнос по ипотеке через несколько месяцев после оформления кредита. Их цель — клиенты, способные купить новое жилье только после продажи имеющегося.
|
08.08.2022
Граждане возвращаются в ипотеку
Банки увеличивают выдачи ипотеки, как рыночной, так и льготной. При этом на фоне падения ставок у ипотечных заемщиков появилась возможность активнее кредитоваться на сделки на вторичном рынке недвижимости. В августе кредитная активность ожидается ниже в силу сезонности, следующая волна спроса ожидается осенью.
|
25.07.2022
Ставки по кредитам становятся однозначными
Ипотечный рынок в июле продолжает восстанавливаться. Объем выдачи кредитов по льготной ипотеке на новостройки за неполный месяц уже превысил показатели предшествующих трех месяцев. Сегмент остается драйвером всего рынка, однако снижение ключевой ставки стимулирует банки снижать стоимость и собственных программ. Пока это готовы сделать крупнейшие игроки в лице Сбербанка и ВТБ, но другие участники рынка тоже скорректируют свои предложения в течение августа, ожидают эксперты.
|
27.06.2022
Спрос на сельскую ипотеку превысил бюджетные возможности
Льготная программа «Сельская ипотека» востребована в России, но не все желающие, потратившие, к слову, внушительную сумму на подготовку к сделке, получают кредит. За период действия программы в банки поступило более 460 тыс. заявок на сумму, близкую к 1 трлн руб. По факту выдано менее 110 тыс. кредитов, следует из данных, предоставленных «НГ» Минсельхозом и аудиторами. Одобрение после согласования с банками и Минсельхозом получает только каждая четвертая заявка. Первопричина отсева – ограниченность бюджетного финансирования. Компенсировать из бюджета приходится ставки не только по новым, но и по старым кредитам. На фоне санкционного кризиса из-за резкого повышения ключевой ставки Центробанком значительно выросла и потребность в обеспечении выданных займов.
|
27.06.2022
Банки начали рефинансировать взятую в начале кризиса ипотеку
Банки начали давать новую ипотеку взамен старой тем, кто оформил договор по сверхвысоким ставкам на пике кризиса. Отказываясь от требования об истечении полугодового срока с момента выдачи, они борются за долгосрочных клиентов.
|
09.06.2022
Кредитование восстанавливается в малых формах
В мае выданный банками объем кредитов населению не превысил и трети среднего месячного объема 2021 года. Тем не менее рынок розничного кредитования второй месяц подряд продолжает восстанавливаться после просадки в марте. Исключение составляет сегмент ипотеки, которая, несмотря на расширение льготных программ, пока не имеет большого спроса.
|
09.06.2022
Выдачи ипотеки россиянам в мае рухнули до минимумов за пять лет
Резкое замедление ипотечного кредитования в России продолжается второй месяц подряд, следует из данных Frank RG. Пока на объемы продаж существенно не повлияло ни снижение ставок, ни расширение льготных программ.
|
07.06.2022
Ипотека в поисках стабильности
В начале июня сразу несколько крупных банков объявили о снижении ставок по ипотечным кредитам. Тренд поддерживается общим сжатием рынка и борьбой банкиров за стабильный источник доходов. Кредитным организациям необходимо наращивать доходные активы, в том числе в условиях дальнейшего снижения процентных ставок.
|
06.06.2022
Банкам дали 175 млрд рублей на льготные IT-кредиты для промышленности
Правительство выделит банкам 175 млрд руб. в качестве компенсации процентной ставки по льготным кредитам для компаний на внедрение отечественного ПО и аппаратно-программных комплексов. Это следует из материалов к выступлению премьер-министра Михаила Мишустина на конференции «Цифровая индустрия промышленной России», которое состоялось 3 июня.
|
17.05.2022
Выдачи ипотеки в России в апреле рухнули в четыре раза
Спад в ипотеке на фоне спецоперации на Украине и роста рыночных ставок оказался мощнее, чем в пандемию, подсчитали в «Эквифаксе». Восстановление этого сегмента в мае еще не наметилось, говорят эксперты.
|
28.04.2022
Банки переставили ипотеку
С середины апреля снижение ипотечных ставок приобрело массовый характер — на этот шаг пошел десяток крупнейших банков. После заградительного уровня ставок более 20% спрос на ипотеку сильно упал. Однако нынешнего снижения недостаточно для большинства заемщиков, уверены эксперты, ситуацию может спасти субсидирование ставок на вторичном рынке.
|
14.04.2022
Ипотека включена в счет
Сразу после корректировки условий льготной ипотеки с 1 апреля московские застройщики, не удовлетворившись ставкой в 12% годовых, стали возвращаться к собственным кредитным программам ниже 10%. Однако эта выгода сомнительна для покупателей: непрямую скидку девелопер может заложить в конечную стоимость квартиры, а не предоставить за счет собственной маржинальности. Эти кредиты будут выгодны покупателям жилья с большим первоначальным взносом только на короткий срок и на небольшую сумму заемных средств.
|
13.04.2022
Ипотека: вниз и еще ниже
После того, как ЦБ снизил ключевую ставку, ипотека станет еще дешевле, и заградительными можно будет перестать называть даже ставки на вторичном рынке, отмечают эксперты.
|
04.04.2022
Льготная ипотека взлетела перед обновлением условий
За неделю перед обновлением условий госпрограммы льготной ипотеки банки резко увеличили ее выдачу. Эксперты объясняют всплеск в том числе задержками с оформлением кредитов на фоне «неопределенности» первых недель марта. С 1 апреля льготная ипотека будет дороже, но все еще почти вдвое дешевле обычной, так что можно ожидать сохранения популярности программы. У банков есть возможность распределить по ней еще 300 млрд руб.
|
01.04.2022
Меняются условия льготной ипотеки
Кредиты по программе льготной ипотеки на новостройки начнут выдавать на новых условиях. Индексация социальных пенсий составит 8,6%. А жителям России и Беларуси больше не придется платить за входящие звонки в роуминге. Подробнее об этих и других нововведениях апреля - читайте в материале "РГ".
|
29.03.2022
В России изменится ставка по льготной ипотеке
С 1 апреля она повысится с 7% до 12%. Но при этом увеличится и размер суммы, которую банки смогут выдать в рамках программы. Между тем аналитики сообщают, что цены на новостройки снова пошли вверх.
|
25.03.2022
Банки начнут предлагать ипотеку с возможностью снижения ставки
Ряд банков планирует предлагать заемщикам возможность почти автоматически уменьшать процент по ипотеке по мере снижения ставок на рынке. Но, чтобы эти условия выполнялись, они должны быть прописаны в договорах, говорят эксперты.
|
24.03.2022
Льготная ставка по ипотеке удвоится
Строительная отрасль, которая не ограничивается вводом жилья, – ключевой драйвер экономики. Но еще до санкционного витка она столкнулась с удорожанием материалов, что, по оценкам Счетной палаты (СП), создавало риск усугубления проблемы незавершенного бюджетного строительства – возведение школ, больниц, трасс. А в жилищном строительстве, судя по оценкам экспертов, теперь остро актуален вопрос финансовых стимулов для застройщиков и покупателей. Правительство разработало пакет мер для строительной сферы. Самой заметной новостью стало решение поднять почти в два раза ставку льготной ипотеки. Но также увеличивается предельный размер льготной ипотеки.
|
09.03.2022
Власти обсуждают возвращение льготной ипотеки и помощь застройщикам с кредитами
Правительство России рассматривает новые меры поддержки строительной отрасли на фоне введения санкций в отношении страны и повышения ключевой ставки до 20%. В частности, власти начали обсуждать возможность изменения программы льготной ипотеки и субсидирования ставок по кредитам для девелоперов: об этих инициативах говорилось на совещании у первого вице-премьера Андрея Белоусова, проходившем на прошлой неделе, рассказал «Ведомостям» источник, знакомый с его повесткой.
|
18.02.2022
Глава Татарстана предложил продлить программу льготной ипотеки
Последний раз программу льготной ипотеки продлили до июля 2022 года. Максимальный размер кредита для всех регионов составляет 3 млн руб., ставка — 7% годовых.
|
11.02.2022
Стоимость кредитов растет вслед за ставкой ЦБ
Российские банки еженедельно поднимают ставки по ипотеке. С конца января условия для клиентов ухудшили семь крупнейших игроков рынка во главе со Сбербанком. По отдельным программам ставки приблизились к 12% годовых. С учетом дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ эксперты не исключают подорожания ипотеки до 13% и даже 15% годовых.
|
03.02.2022
Россияне стали активнее брать ипотеку в ожидании нового роста ставок
В январе выдачи ипотеки выросли почти на четверть, хотя для начала года типичен слабый спрос, сообщил ВТБ. Заемщики опасаются дальнейшего роста ставок по кредитам. Сейчас банки выдают нельготную ипотеку уже почти под 10% годовых.
|
27.12.2021
Банки стимулируют спрос низким первоначальным взносом
Российские банки начали предновогодний разогрев спроса на ипотеку с облегчения условий по кредитам с низким первым взносом. Мотивы участников рынка понятны — потенциал для роста ипотечного кредитования уменьшается, а цены на недвижимость растут. Но такой подход повышает риски и грозит ухудшением качества портфеля, предупреждают эксперты.
|
08.12.2021
Ипотека на «первичку» или «вторичку»: что выбрать?
Получить кредит на жилье без каких-либо проблем можно только в рекламе, на практике везде полно подводных камней. Разбираем все плюсы и минусы займов на новостройки и готовые квартиры.
|
01.12.2021
Отказали в ипотеке: что делать?
7 причин, по которым банки чаще всего отказывают в ипотеке. Разбираемся, что делать, чтобы получить кредит со второй попытки.
|
30.11.2021
Как ипотечный рынок оценивает прогнозы своего развития
Эксперты и банкиры раскритиковали аргументы и выводы ЦБ относительно будущего рынка ипотеки. При этом мнения разошлись. Ряд опрошенных “Ъ” игроков считают оценки регулятора заниженными, полагая, что темпы роста рынка могут превысить расчетные, например, за счет «инвестиционных» заемщиков и активного развития рынка ИЖС. Некоторые эксперты говорят, наоборот, об излишнем оптимизме ожидания выдачи 0,5 млн ипотечных кредитов в год на новостройки. Однако и те, и другие согласны в том, что аналитическая записка не отражает реальной ситуации и тенденций на рынке.
|
24.11.2021
Банки получили новые лимиты по льготной ипотеке
Банки получили от государства новые лимиты по льготной ипотеке: максимальная ставка — до 7%, сумма кредита — до 3 млн рублей для всех регионов, первоначальный взнос должен быть не менее 15% от стоимости жилья; правительство увеличило финансирование на 320 млрд рублей, до 2,4 трлн рублей, после того как программу распространили на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС), пишут «Ведомости», ссылаясь на данные «ДОМ.РФ».
|
15.11.2021
Сбербанк оценил запросы ипотечников с разными доходами
Доля клиентов с ипотекой, чья зарплата не превышает 20 тыс. руб., за два года выросла на 50%, подсчитали аналитики «Сбера». Но среднестатистический ипотечный заемщик получает больше, чем в среднем по стране.
|
11.03.2021
Братья-славяне
Семейной ипотекой чаще стали интересоваться заемщики, которые уже имеют кредит, но хотят улучшить условия по нему. Снижение доли новой ипотеки по льготным программам делает ее менее эффективной для застройщиков, говорят эксперты.
|
08.10.2021
Семейная ипотека: как получить минимальную ставку по самому заветному кредиту
Семейная ипотека — хит сезона. Станет ли она самой популярной льготной программой для покупки жилья?
|
08.09.2021
Льготная ипотека не жилец
К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы. Сокращение лимитов привело к потере интереса к ней значительной части клиентов, прежде всего из московского региона. Да и банки не пытаются стимулировать спрос, как было в начале года. На этом фоне эксперты не ожидают восстановления выдач.
|
07.09.2021
Счетная палата предложила выдавать льготную ипотеку один раз в жизни
Сейчас россияне могут оформить льготную ипотеку под 7%, а семьи с детьми — под 6%. Количество раз для оформления ипотеки не ограничено. В Счетной палате сочли необходимым ужесточить процедуру оформления ипотеки.
|
06.09.2021
Уралсиб разместит допэмиссию на 12.8 млрд. руб. для поглощения Автобанк-НИКойла, ИБГ НИКойл, Кузбассугольбанка и БНБ, и войдет в тройку российских банков по капитализации
Правительство хочет проверить, насколько успешным может оказаться обмен данными при оформлении ипотеки с помощью российской технологии распределенного реестра «Мастерчейн». Постановление о старте такого эксперимента 3 сентября подписал председатель правительства Михаил Мишустин. Он должен начаться не позднее 1 декабря и завершиться к октябрю 2022 г.
|
02.09.2021
Конец ипотеке: как резкое снижение объема жилищных кредитов меняет рынок
Выдача ипотеки в июле снизилась примерно на 20%, следует из данных ЦБ. При этом в долевом строительстве было оформлено на 47% меньше кредитов. Падение произошло на фоне изменения программы льготной ипотеки и ее фактического сворачивания в Москве и Санкт-Петербурге. Как дальше поведет себя рынок жилья – в материале «Газеты.Ru».
|
31.08.2021
Выдача кредитов в Москве будет сокращаться
После обновления с 1 июля условий госпрограммы льготной ипотеки выдачи кредитов в денежном и в количественном выражении сократились в два-три раза. С учетом более низких лимитов ипотечные кредиты выдаются в основном в регионах. Свои позиции в сегменте укрепляет Сбербанк, имеющий не только широкую филиальную сеть, но и большое число проектов финансирования застройщиков.
|
27.08.2021
У ипотеки нашлись новые клиенты
Перед самозанятыми может открыться возможность получения ипотечных кредитов. До сих пор банки выдавали этой категории заемщиков ипотеку штучно и в «ручном режиме», но теперь переходят на автоматизированную оценку рисков. Но речь все равно пока идет лишь о единичных кредитных организациях. Решить проблему системно могла бы специализированная ипотечная госпрограмма для самозанятых, подготовкой которой уже планируют заняться депутаты.
|
10.08.2021
Первые выводы о жизни без льготной ипотеки
Программа льготной ипотеки на новостройки работает по новым правилам с 1 июля. Итоги первого месяца подвели аналитики ЦИАН.
|
30.07.2021
За высоким отбором: уровень одобрения ипотеки упал до минимума за четыре года
Уровень одобрения заявок по ипотеке к началу июля сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%, сообщили «Известиям» в бюро кредитных историй. В банках пояснили, что в этот период был большой поток желающих оформить жилищные кредиты из-за рекордно низких ставок и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой. В дальнейшем процент одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, размера ставок, уровня закредитованности заемщиков и стоимости жилья, считают опрошенные «Известиями» эксперты.
|
14.07.2021
В мутной воде: в России хотят запретить плавающие ставки по ипотеке
В Совфеде разработали законопроект о запрете плавающих ставок по ряду кредитов, в том числе по ипотеке. Это предлагают в целях защиты интересов заемщиков — физических лиц. Применять плавающую процентную ставку хотят запретить по потребительским кредитам, выданным на срок до одного года или свыше 20 лет. Зачем нужны плавающие ставки, стоит ли их запрещать и какие риски для банков и заемщиков они несут — выясняли «Известия».
|
07.07.2021
Ипотека разогналась на финише
В июне банки заметно нарастили выдачу ипотеки. При этом ряд кредитных организаций показал не только внушительный прирост год к году, но и рекордные выдачи за всю историю. На спрос в большей степени повлияла программа льготной ипотеки на новостройки, которая стала менее выгодной с 1 июля, указали “Ъ” банкиры.
|
29.06.2021
Новостройки попрощались с сельской ипотекой?
После долгой паузы банки возобновили прием заявок на сельскую ипотеку – госпрограмму с самыми щедрыми на сегодня условиями кредитования. BN.ru разбирался, насколько она актуальна для пригородных новостроек Петербурга.
|
23.06.2021
Льготную ипотеку берут банки
Эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) повысили оценку выдачи ипотечных кредитов. Если раньше они прогнозировали падение выдач в сравнении с прошлым годом, то сейчас ожидают роста на 4,5–9% — до 4,6–4,8 трлн руб. Льготные программы в новых условиях обеспечат новый рекорд, считают аналитики. Банкиры соглашаются, что выдачи по этому году превысят прошлогодний рекорд, но указывают, что на фоне изменений в льготных кредитах спрос переключится на собственные программы банков.
|
02.06.2021
Граждане все чаще берут кредит на первый взнос по ипотеке
Доля ипотеки, в которой для финансирования первого взноса использовался другой кредит, по оценке АКРА, достигла не менее 7% от общего объема. По мнению экспертов, этому способствовал запуск в прошлом году льготной госпрограммы по ипотеке на новостройки. Когда клиент берет кредит, чтобы оплатить первоначальный взнос, его долговая нагрузка растет, равно как и вероятность выхода на дефолт.
|
Ипотека молодой семье
